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20. Januar 2012. Herr Bauer, warum bietet MLP zusätzlich die Ausbildung zum Certified Financial Planner (CFP) an?
Karl-Friedrich Bauer: MLP legt generell großen Wert auf die exzellente Aus- und Weiterbildung seiner Berater. Jeder MLP-Berater erwirbt durch die Ausbildung zum Senior Financial Consultant ein tiefes und fundiertes Fachwissen im Vorsorge-, Vermögens- und Risikomanagement. Durch die weitere Ausbildung zum CFP kann ein Berater sein Wissen, etwa in den Bereichen Immobilien, Portfoliomanagement oder Steuern vertiefen und erweitern. Der CFP ist der höchste international anerkannte Ausbildungsstandard für Finanzberater. Um dieses Zertifikat tragen zu dürfen, muss der Finanzberater neben anderen Anforderungen eine intensive Ausbildung bei einer akkreditierten Einrichtung absolviert haben. Unsere Corporate University erfüllt diesen hohen Anspruch und ist darüber hinaus speziell auf den Wissensstand der MLP-Berater abgestimmt.

Die Akkreditierung durch die Dachorganisation Financial Planning Standards Board Deutschland e. V. ist nun nach intensiver Überprüfungsphase erfolgt. Was bedeutet das für die Corporate University?
Bauer: Damit ist die MLP Corporate University neben der renommierten European Business School und der Frankfurt School of Finance & Management eine von lediglich drei akkreditierten CFP-Ausbildungseinrichtungen in Deutschland. Dies unterstreicht die hohe Qualität unserer Aus- und Weiterbildung – eine zentrale Voraussetzung für unsere kundenorientierte Beratung.

In der viel beachteten Studie „Anforderungen an Finanzvermittler – mehr Qualität, bessere Entscheidungen“ des Bundesministeriums für Ernährung, Landwirtschaft und Verbraucherschutz nimmt der Finanzplanungsgedanke eine zentrale Rolle bei den Handlungsempfehlungen ein. Wie setzt MLP diese Empfehlungen um?
Bauer: Eine ganzheitliche Finanz- und Vermögensplanung für Kunden erfordert stets eine umfangreiche und hochkarätige Qualifikation der Berater. Daher misst MLP der Aus- und Weiterbildung seit jeher einen hohen Stellenwert bei. Wir gehen dabei weit über das gesetzlich vorgeschriebene Maß hinaus. Mit der Akkreditierung für die Ausbildung zum CFP haben wir jetzt eine weitere und international am höchsten anerkannte Ausbildung im Angebot.

Womit befassen sich Berater, die sich zum CFP weiterbilden?
Bauer: Financial Planner erfassen bei Kunden mit besonders intensivem Beratungsbedarf alle Vermögenspositionen und Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben sowie Immobilien und geschlossene Beteiligungen. Berücksichtigt werden auch steuerliche Besonderheiten. Im Rahmen eines ausführlichen persönlichen Finanzgutachtens erhält der Kunde dann ein besonders detailliertes Gesamtbild und daraus abgeleitet Empfehlungen zum Darlehens-, Vorsorge-, Risiko- und Vermögensmanagement, ebenso zu einer möglichen Nachfolgeplanung und zur steuerlichen Situation.

Einmal CFP, immer CFP?
Bauer: Nein, so wie jede ganzheitliche und langfristig angelegte Finanzplanung bei MLP sinnvollerweise laufend auf Aktualität überprüft wird, so muss auch ein CFP sein Fachwissen stets auf dem neuesten Stand halten. Daher wird alle zwei Jahre geprüft, ob die vorgeschriebene Weiterbildung vorliegt.

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18. Januar 2012. MLP hat zu Jahresbeginn gleich zwei Mal mit Top-Leistungen auf sich aufmerksam gemacht. So hat es das Unternehmen in der aktuellen Auswertung von „WhoFinance.de“ zur Qualität der Finanzberatung in Deutschland auf Platz eins in der Gesamtwertung geschafft, wie das Magazin „Wirtschaftwoche“ berichtet. MLP liegt damit vor Deutscher Bank, Allianz und Quirin Bank. Auf „WhoFinance.de“ beurteilen Kunden die Qualität ihrer Finanzberater bei Banken, Sparkassen, Versicherungen und anderen Finanzdienstleistern. Kunden können dabei die Leistung ihrer Berater kommentieren und sie bewerten, zum Beispiel zu Beratungskompetenz oder Servicequalität. In der aktuellen Auswertung äußerten MLP-Kunden die höchste Zufriedenheit.

„Wir stellen uns konsequent der Bewertung durch unsere Kunden und freuen uns nicht nur über Platz eins in der aktuellen Auswertung, sondern auch über die konstant guten Bewertungen. Dies unterstreicht einmal mehr unseren kundenorientierten Beratungsansatz“, sagt MLP-Vertriebsvorstand Muhyddin Suleiman. Bereits in der Vergangenheit hatten MLP-Berater bei Auswertungen stets gute Platzierungen erreicht.

Mehrere MLPler unter Top 10
MLP hat zudem erneut beim Wettbewerb „Finanzberater des Jahres“ der Zeitschrift „Euro“ überzeugt. In der Gesamtwertung sicherten sich drei MLP-Berater unter mehr als 500 Teilnehmern einen Platz unter den Top 10. Im Wissenstest, bei dem komplexe Fragen rund um Altersvorsorge, Kapitalanlage, Steuern und Versicherungen beantwortet werden mussten, sind fünf MLP-Berater unter den Top 10. Insgesamt gehören sieben Berater des unabhängigen Finanz- und Vermögensberaters zu den 20 Teilnehmern mit dem besten Fachwissen.

Der Wettbewerb besteht aus einem theoretischen Teil, der das Wissen der Berater in allen Bereichen der Finanzplanung auf die Probe stellt, und einem praktischen Teil. Dabei muss jeder Berater ein Depot mit einem Startkapital von 100.000 Euro über ein halbes Jahr hinweg möglichst gewinnbringend und gleichzeitig schwankungsarm managen.

Foto: Colourbox

20. Juli 2011. Immobilien sind in Krisenzeiten gefragt. Doch ein Immobilienkauf sollte gut durchdacht sein. Schließlich ist es für viele Privatanleger eine der größten Investitionen ihres Lebens. Finanzierungspartner, Kreditart und Service spielen daher eine entscheidende Rolle. „Bei einer langjährigen Finanzierung können bereits geringe Unterschiede der Konditionen mehrere tausend Euro ausmachen“, sagt Jakob Trefz, Bereichsleiter Vermögensmanagement und Finanzierung bei MLP. Ein Beispiel: Beträgt die Spanne zwischen dem besten und dem schlechtesten Angebot einen Prozentpunkt, macht das bei einem Darlehen von 250.000 Euro und einer Laufzeit von zwanzig Jahren unterm Strich bis zu 50.000 Euro aus.

Wer daher einen günstigen Effektivzins erhaschen kann, kann viel Geld sparen. Laut einer aktuellen Studie des Hamburger Analysehauses S.W.I. Finance im Auftrag der Zeitschrift „Euro“ zählt MLP zu den Spitzenanbietern am Markt: 3,9 Prozent Zinsen zahlte zum Erhebungszeitpunkt ein Kreditnehmer für einen MLP-Sofortkredit in Höhe von 200.000 Euro mit zehnjähriger Laufzeit und einer Tilgung von zwei Prozent (Stichtag 8. Juni 2011).

Anschlussfinanzierung: Zinsen rechtzeitig sichern
Auch bei den Konditionen für Forwarddarlehen belegte der unabhängige Finanz- und Vermögensberater den ersten Platz. Bei dieser Kreditform sichern sich Kreditnehmer für eine Anschlussfinanzierung die aktuell günstigen Zinsen gegen einen geringen Aufschlag. „Sinnvoll ist ein Forwarddarlehen besonders dann, wenn der Kreditnehmer mit steigenden Zinsen rechnet“, so Finanzierungsexperte Trefz. Bei MLP lag der Zins zum Erhebungszeitpunkt bei 3,2 Prozent für ein Forwarddarlehen in Höhe von 100.000 Euro (Stichtag 8. Juni 2011, Zeitraum 18 Monate).

Interview: Melanie Contoli und Stefan Wimmer

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25. Februar 2011 Herr Lautenschläger, hätten Sie im Jahr 1971 bei der Gründung von MLP gedacht, dass Ihre Idee vierzig Jahre trägt?
Manfred Lautenschläger: Natürlich nicht. Für mich war die Gründung des Unternehmens ein Abenteuer. Aber mein Partner Eicke Marschollek und ich waren von der Idee einer unabhängigen Finanzberatung für Akademiker überzeugt – und sind damit in eine Marktlücke gestoßen. Es hat uns von Beginn an Spaß gemacht, Menschen zu beraten. Dass aus unserer Zweimannfirma ein börsennotiertes Unternehmen werden würde, hätte ich aber nie gedacht.

Wie kann man sich die Anfänge vorstellen?
Lautenschläger: Damals war die Kontaktaufnahme zu Kunden wahnsinnig schwierig, es gab keine E-Mails, und in unserer ersten Zielgruppe – Juristen im Referendariat – hatten nur wenige überhaupt ein eigenes Telefon. Deshalb kündigten wir in einem Brief unseren Besuch an und fuhren mit meinem Käfer, einem hergerichteten Unfallwagen, einfach los. Ohne den Käfer wäre unser Geschäft also damals undenkbar gewesen.

Uwe Schroeder-Wildberg: Mein erstes Auto war übrigens auch ein Käfer, den hatte ich für 200 Mark gekauft. Er symbolisiert für mich Beständigkeit und Zuverlässigkeit – ein tolles Gefährt.

Stichwort Beständigkeit: MLP hat wie kaum ein anderes Unternehmen die Geschichte der Finanzberatung in Deutschland geprägt. Wie erklären Sie sich den Erfolg?
Schroeder-Wildberg: Die Erfolgsfaktoren von MLP sind heute noch die gleichen wie damals: klare Fokussierung auf eine Zielgruppe, die Unabhängigkeit von Produktpartnern und eine hohe Qualität in der Beratung. Meist haben unsere Berater dasselbe Fach studiert wie die Kunden. Daraus resultiert ein hohes Verständnis für deren Wünsche und Bedürfnisse. MLP ging es zudem nie darum, wie Banken ein „Produkt der Woche“ zu verkaufen, sondern immer darum, den Bedarf der Kunden zu analysieren und individuelle Lösungen zu entwickeln.

Lautenschläger: Finanzberatung ist ein höchstpersönliches Geschäft. Deshalb spielt auch die Persönlichkeit unserer Berater eine entscheidende Rolle. Sie müssen über den Tellerrand blicken und mit ihren Kunden auf Augenhöhe sprechen können. Nur dann akzeptiert ein Kunde auch kritische Aussagen, etwa zur bisherigen Vorsorgeplanung. Zum Erfolg trägt aber sicherlich auch unser langfristiger Ansatz bei. MLP betreut Kunden vom Studium bis ins Rentenalter. Das mag sich einfach anhören, gelebt wird diese Beratungsphilosophie aber nur bei MLP. Nach uns kamen in den vergangenen Jahrzehnten viele mit verdammt ähnlichen Geschäftsmodellen. Die meisten spielen keine Rolle mehr oder sind verschwunden.

Von Uwe Schroeder-Wildberg, Vorstandsvorsitzender MLP

Foto: MLP

10. Februar 2011. Keine Frage: Produktinformationsblätter, oder kurz Beipackzettel, können ihren Teil dazu beitragen, die Transparenz für Kunden zu erhöhen. Genauso klar ist aber auch: Sie sind nicht das Allheilmittel, als das sie in der Diskussion dargestellt werden. Entscheidend für einen verbesserten Anlegerschutz sind ganz andere Stellschrauben – vor allem die Einführung eines einheitlichen Beratungsrechts ohne Ausnahmen und Sonderregelungen, die Etablierung gesetzlich geschützter Berufsbilder verbunden mit hohen Anforderungen an die Ausbildung der Berater sowie die Einführung einer einheitlichen Aufsicht. Nur mit klaren Regeln in diesen Bereichen wird die Regierung ihr uneingeschränkt richtiges Ziel erreichen, die Beratungsqualität im Markt entscheidend zu erhöhen. Dabei hat sie einen Großteil des Weges noch vor sich – trotz erster Verbesserungen durch die aktuellen Gesetzesinitiativen.

Das Thema Beipackzettel geht dagegen schon auf den Sommer 2009 und eine Initiative von Verbraucherschutzministerin Aigner zurück. Damals stellte sie im Rahmen der „Qualitätsoffensive Verbraucherfinanzen“ eine erste Vorlage für ein freiwilliges Informationsblatt vor. Die Grundrichtung stimmte, auch wenn nicht alle Vorgaben für jedes Produkt umsetzbar waren und wichtige Fragen aus Kundensicht unbeantwortet blieben. Es folgten die ersten Banken, darunter MLP, die auf dieser Basis ihre Beipackzettel vorstellten. Natürlich unterschieden sich die Vorschläge der verschiedenen Häuser noch deutlich voneinander und selbstverständlich gab es noch Verbesserungsbedarf – alles andere wäre bei nicht aufeinander abgestimmten Diskussionsentwürfen auch eine Überraschung gewesen. Genauso klar war aber auch: Die Vorreiter hatten eine gute Basis für einen freiwilligen Branchenstandard gelegt, zumal die großen Verbände kurz darauf ebenfalls ihre Vorschläge präsentierten.

Bild: MLP

19. Januar 2011. MLP hat beim Wettbewerb „Finanzberater der Jahres“ des Wirtschaftsmagazins „Euro“ überzeugt. Unter mehr als 600 Teilnehmern sicherten sich drei MLP-Berater in der Gesamtwertung einen Platz unter den Top 10. Besonders im Wissenstest, bei dem komplexe Themen wie Altersvorsorge, Kapitalanlage, Steuern und Versicherungen abfragt wurden, räumten die MLP-Berater ab: Sie belegen die ersten Plätze; insgesamt sind sechs unter den zehn Teilnehmern mit dem besten Fachwissen. „Das war erneut eine hervorragende Leistung unserer Berater“, sagt Muhyddin Suleiman, Vertriebsvorstand bei MLP. „Gleichzeitig unterstreicht der Erfolg die hohe Qualität der Aus- und Weiterbildung an unserer Corporate University.“

Der Wettbewerb „Finanzberater des Jahres“ wird von der Zeitschrift „Euro“ ausgerichtet. Die Teilnehmer kommen aus allen Bereichen: Kundenbetreuer bei Banken oder Sparkassen ebenso wie unabhängige Berater. Messen müssen sich die Kandidaten in zwei Disziplinen, die zu gleichen Teilen in die Bewertung eingehen. Im theoretischen Teil wird das Wissen der Berater in allen Bereichen der Finanzplanung auf die Probe stellt, im praktischen Teil geht es um die Verwaltung eines Wertpapierdepots in Höhe von 100.000 Euro über einen Zeitraum von sechs Monaten. Maßgeblich für die Bewertung ist neben der Rendite auch der Sicherheitsaspekt.  

Der Erfolg von MLP reiht sich in zahlreiche Auszeichnungen der vergangenen Monate ein. Zuletzt wählten 11.000 Anleger über das Verbraucherportal „WhoFinance“ 45 MLP-Berater zu den besten Anlageberatern.

Das aktuelle Ranking finden Sie hier.

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11. November 2010. 45 MLP-Berater können sich über den Titel „bester Anlageberater“ freuen: Rund 11.000 Anleger haben sie unter die besten 250 von insgesamt 3.000 Finanzberatern gewählt. Basis sind die Bewertungen auf dem Verbraucherportal „WhoFinance“, das den breitesten Datensatz von Erfahrungsberichten über die Finanzberatung in Deutschland vorweist. Veröffentlicht wurde die neue Bestenliste in der aktuellen Ausgabe der Zeitschrift „Guter Rat“. „Wir stellen uns bewusst der Bewertung unserer Kunden und sehen in den Ergebnissen eine weitere Bestätigung unseres kundenorientierten Beratungsansatzes“, sagt MLP-Vertriebsvorstand Muhyddin Suleiman.

Leitlinien sichern Beratungsqualität
Bei MLP gelten festgeschriebene Beratungsleitlinien, die eine hohe Qualität in der Kundenberatung sichern. Der Kodex umfasst alle Bereiche der Kundenberatung – angefangen von der Aus- und Weiterbildung der Berater, über das Beratungsgespräch, die unabhängige Produktauswahl bis hin zur Dokumentation der Gespräche.

Gleichzeitig fordert MLP eine deutliche Stärkung des Anlegerschutzes in Deutschland. Neben einer Ausweitung der Transparenz geht es vor allem um eine Erhöhung der Ausbildungsanforderungen im Markt und die Einführung geschützter Berufsbilder. Ziel muss es dabei sein, dass Anleger leicht erkennen, welcher Berater ihnen gegenübersitzt: beispielsweise ein Vermittler, der sich auf ein Beratungsfeld beschränkt und ausschließlich an einen Produktanbieter gebunden ist oder ein unabhängiger Berater wie MLP, der ganzheitlich berät und aus dem breiten Marktangebot die jeweils passenden Produkte auswählt.

Fortsetzung der Erfolgsserie
Die Ernennungen zum „besten Anlageberater“ reihen sich in eine Vielzahl sehr guter Kunden- und Expertenbewertung in den letzten Monaten ein. Schon im Mai dieses Jahres hatte „WhoFinance“ MLP die Gesamtnote eins verliehen. Im Juli landete MLP bei der Untersuchung „Bester Baufinanzierer“ der Zeitschrift „Euro“ und des Hamburger Analysehauses „S.W.I. Finance“ auf Platz zwei. Kurze Zeit später belegte MLP bei einer Studie der privaten Hochschule WHU – Otto Beisheim School of Management zur Kundenzufriedenheit im Privat Banking-Segment den ersten Platz von insgesamt 61 Anbietern.

(Stand: September 2010)

Uwe Schroeder-Wildberg, Vorstandsvorsitzender von MLP, Foto: MLP

Das Bundesfinanz- und das Wirtschaftsministerium haben sich auf neue Regeln für den Anlegerschutz geeinigt. Wie zahlreiche Medien übereinstimmend berichten, sollen Vermittler geschlossener Fonds künftig eine Ausbildung und eine Berufshaftpflichtversicherung nachweisen müssen. Außerdem soll es auch bei diesen Produkten Vorgaben für die Beratung des Kunden und die Dokumentation des Gesprächs geben.

Was auf den ersten Blick sinnvoll erscheint, entpuppt sich bei einer tieferen Betrachtung als halbherzige Lösung. Denn anders als für andere Anlageprodukte soll die Vermittlung geschlossener Fonds, also unternehmerischer Beteiligungen beispielsweise an Schiffen oder Immobilien, nicht im Kreditwesengesetz sondern in der Gewerbeordnung geregelt werden. Konkret bedeutet das, dass die Gewerbeämter und nicht die Finanzaufsicht BaFin für die Überwachung zuständig sind. Kernproblem dabei: Anders als die BaFin sind die Gewerbeämter weniger erfahren in Finanzfragen und stellen keine laufende Überwachung dieses Marktes sicher. Aber weshalb sollen ausgerechnet für die oftmals hochriskanten geschlossenen Fonds laxere Regeln gelten als für andere Anlageprodukte?

Mehr Einheitlichkeit nötig
Fakt ist: Mit der angedachten Regelung würde die Bundesregierung bei ihrem selbst gesteckten Ziel, den Anlegerschutz zu erhöhen, nicht nachhaltig vorankommen. Was brauchen wir? Neben höheren Ausbildungsanforderungen und der Einführung geschützter Berufsbilder muss es vor allem darum gehen, den Gesetzesrahmen zu vereinheitlichen. Die Regelungen sollten sich nicht länger von Produkt zu Produkt unterscheiden, sondern am Bedarf des Kunden orientieren – so dass für jede Finanzberatung dieselben Maßstäbe gelten.

Bislang besteht das deutsche Beratungsrecht aus einem nicht abgestimmten „Nebeneinander von Einzelstandards“, wie es eine Studie im Auftrag des Verbraucherschutzministeriums richtig beschreibt. Die jetzt angedachten Neuregelungen für geschlossene Fonds ändern daran nichts. Im Gegenteil: Sie sind eine Fortsetzung der bisherigen Flickschusterei – zum Nachteil der Kunden.

Dr. Uwe Schroeder-Wildberg ist Vorstandschef von MLP.

(Stand: September 2010)

Foto: Karrieretag Familienunternehmen

MLP verfügt über umfangreiche Erfahrung und Expertise in der Karriereberatung. Im Rahmen der Partnerschaft mit dem „Entrepreneurs-Club“ unterstützt MLP jetzt Kunden und Interessenten bei der Bewerbung zur Teilnahme an einer der hochwertigsten Karrieremessen Deutschlands: dem „Karrieretag Familienunternehmen“. Die 2006 von der Stiftung Familienunternehmen und dem Entrepreneurs-Club gegründete Messe findet in diesem Jahr am 19. November 2010 in Bielefeld statt und gewährt unmittelbaren Zugang zum Firmeninhaber oder zu den entscheidenden Personalverantwortlichen bedeutender Familienunternehmen.

Die Veranstaltung ist wesentlich persönlicher als die großen und oft anonymen Bewerbermessen. Sie steht deshalb sowohl bei Absolventen, Young Professionals sowie Fach- und Führungskräften als auch bei Geschäftsführern und Personalverantwortlichen vieler „Hidden Champions“ hoch im Kurs. Bewerbungsschluss ist der 4. Oktober 2010.

Tipps zur Bewerbung geben die MLP-Geschäftsstellen vor Ort.